Bank może zamrozić Twoje środki, jeśli będziemy przeprowadzać tylko tego typu transakcje. System weryfikacji klienta ograniczy niektóre działania, w tym przelewy, które mogą zostać uznane za niewłaściwe lub nawet sugerować naruszenie prawa. Na czym polega problem?
/ 123RF/PICSEL
Niewłaściwe i zabawne tytuły przelewów bankowych mogą przyciągnąć uwagę banku i ostatecznie doprowadzić do zamrożenia środków. Niemniej jednak wydaje się, że nawet całkowicie neutralne tytuły przelewów mogą prowadzić do zablokowania środków.
Twój bank ma możliwość zamrożenia Twoich środków. Zachowaj ostrożność przy opisywaniu przelewu.
Wulgaryzmy, zwroty uznawane za kontrowersyjne lub obraźliwe – tego zazwyczaj unikamy, podając dane do przelewów bankowych. To, co wpisujemy , podlega kontroli systemów bankowych , a także weryfikacji personelu wyznaczonego do tego zadania.
System nie zezwoli na przelew z tematem zawierającym wulgaryzmy lub sugerującym działania niezgodne z prawem. Nawet jeśli intencja jest humorystyczna i lekka, nie ma to znaczenia. Bank traktuje każdy temat przelewu bardzo poważnie.
Reklama
Czy tytuł przelewu zwróci uwagę? Czy system zamrozi pieniądze przy najmniejszym podejrzeniu?
Bloger, o którym mowa w sprawie opisanej przez Bankier.pl, przekonał się, jak niebezpieczne może być słowo „komiksy”. Rozliczał się z informatykiem w sprawie pomocy w założeniu internetowego bloga o komiksach. W tytule przelewu bloger umieścił „Blog o komiksach – pierwsza rata”.
Z nieznanych przyczyn system bankowy oddzielił słowo „komiksy” od słowa „komiksy”, a następnie zamroził przelew . Wyjaśnienie banku brzmiało, że wyglądało to na próbę obejścia sankcji nałożonych na Rosję. Jakie były źródła tych sankcji?
„Komi” to nazwa republiki w Federacji Rosyjskiej, położonej na północny zachód od Uralu. Ze względu na sankcje gospodarcze wobec Rosji, wszelkie tytuły transferowe powiązane z nazwami rosyjskich republik i podmiotów powiązanych z Rosją mogą zostać zablokowane. Tak było w tym przypadku.
Co mam wpisać w tytule przelewu?
Tytuł przelewu jest kluczowym elementem każdego przekazu pieniężnego. Dlatego zaleca się unikanie wulgaryzmów i terminów związanych z działalnością przestępczą, w tym odnoszących się do substancji zabronionych. Zasadniczo należy pominąć wszelkie sformułowania, które mogą budzić podejrzenia.
Najlepiej sformułować opis przelewu tak formalnie i rzeczowo, jak to możliwe, używając neutralnego języka. Jeśli zależy Ci na bezproblemowym przelewie pieniędzy, nie prowokuj banku. Ich systemy i personel prawdopodobnie zareagują nawet na najmniejsze wątpliwości.
Przemysław Terlecki
Wymagana obsługa JavaScript w przeglądarce. INTERIA.PL
