Tylko co ósmy Polak przyznaje się do inwestowania, wynika z badania Banku Millennium. Do najpopularniejszych produktów należą waluty obce, nieruchomości i surowce.
Najnowsza edycja badania „Finanse Polski”, zleconego przez Bank Millennium, pokazuje, że Polacy nie oceniają swojej wiedzy z zakresu inwestowania zbyt pozytywnie. Tylko 1% uważa ją za bardzo dobrą, a 12% za dobrą, co oznacza, że prawie 90% respondentów przyznało, że ich wiedza w tym zakresie jest przeciętna, słaba lub żadna.
Zapytani o znane im rodzaje inwestycji, respondenci najczęściej wymieniali nieruchomości (72%). Często wymieniano również grunty (66%), obligacje (64%), surowce (63%) i akcje (61%). Połowa respondentów wymieniła waluty obce i fundusze inwestycyjne. Tylko 16% Polaków znało lokaty strukturyzowane.
Autorzy badania podkreślają, że uczestnicy nie wykazują dużego apetytu na inwestowanie. Inwestuje tylko 13%, co stanowi wzrost o 2 punkty procentowe w porównaniu z poprzednim badaniem. Mężczyźni są bardziej skłonni do inwestowania niż kobiety (odpowiednio 15% i 11%). Przeciętny polski inwestor to mężczyzna w średnim wieku, mieszkający w dużym mieście i posiadający wykształcenie wyższe.
W co inwestujemy najczęściej?
Jeśli inwestujemy, to w co? Największa grupa (27%) deklaruje korzystanie z pracowniczych programów emerytalnych, a prawie co czwarty respondent (24%) inwestuje w waluty obce. Respondenci wymienili następnie produkty emerytalne (22%), nieruchomości i grunty (po 16%) oraz surowce (15%). Tylko co dziesiąty respondent inwestuje w wyżej wymienione lokaty strukturyzowane.
Z badania wynika, że najczęściej inwestujemy kwotę od 100 do 500 zł miesięcznie (34%), a jedynie 5% inwestuje kwotę większą niż 5000 zł.
Najczęstszymi motywami inwestowania są: zabezpieczenie przyszłości własnej lub swoich dzieci (59%), ochrona pieniędzy przed inflacją (49%) oraz chęć pomnożenia kapitału (44%). Tylko 7% respondentów wskazało zainteresowanie rynkami inwestycyjnymi jako powód inwestowania.
Polacy nadal przedkładają bezpieczeństwo nad wyższe zyski przy inwestowaniu pieniędzy. Pogląd ten podziela 63% respondentów. Tylko 16% uczestników badania byłoby skłonnych podjąć ryzyko dla wyższego zysku. Dostrzegają jednak korzyści zarówno z regularnego oszczędzania (76%), jak i inwestowania nawet niewielkich kwot (60%). Pięćdziesiąt siedem procent respondentów zgadza się, że inwestowanie jest dla osób z wiedzą, a połowa (50%) kojarzy inwestowanie z długoterminowym przechowywaniem gotówki. Czterdzieści pięć procent respondentów uważa, że inwestowanie wymaga znacznej ilości czasu, a 40% uważa, że jest ono przeznaczone dla osób zamożnych. Tylko co piąty uczestnik badania (18%) deklaruje, że czuje się pewnie w kwestiach finansowych i inwestycyjnych.
„Badanie potwierdza, że Polacy nadal cenią bezpieczeństwo bardziej niż inwestowanie. Niemniej jednak, oszczędzanie często jest początkiem drogi inwestycyjnej. Polacy są zatem na początku drogi do stania się bardziej świadomymi uczestnikami rynku kapitałowego, czego są doskonale świadomi, ponieważ większość z nich nie deklaruje dobrej znajomości praw rynkowych. Oznacza to, że edukacja pozostaje jednym z kluczowych czynników wspierających Polaków w ich drodze inwestycyjnej” – komentuje Łukasz Bugaj, starszy analityk finansowy w Domu Maklerskim Banku Millennium.
„To dobrze, że duża część respondentów dostrzega korzyści płynące z regularnego inwestowania nawet niewielkich kwot. To dobry punkt wyjścia, od którego możemy zwiększyć nasze zaangażowanie w przyszłości, w miarę jak społeczeństwo będzie się bogacić i, miejmy nadzieję, również w miarę pogłębiania się naszej znajomości rynków finansowych” – dodaje.
Badanie „Finanse Polaków” zostało przeprowadzone w dniach 6-12 czerwca 2025 roku przez Ogólnopolski Panel Badawczy Ariadna na zlecenie Banku Millennium na reprezentatywnej próbie 1046 osób metodą CAWI.
